Экспертиза финансовой пирамиды направлена на глубокий анализ экономической сути деятельности организации, выявляя присущие ей признаки мошенничества и неустойчивости, даже если формально представлены документы, создающие видимость легальности и устойчивости.
Ключевая задача эксперта в данном случае заключается в том, чтобы проникнуть за внешнюю оболочку предлагаемой схемы и оценить её истинный экономический механизм. Организаторы финансовых пирамид часто прибегают к различным уловкам для легитимизации своей деятельности, регистрируя компании, получая разрешения или лицензии, которые, на первый взгляд, могут создавать впечатление законности. Однако эти документы, как правило, касаются общей сферы деятельности (например, оказания консультационных услуг, инвестиционного посредничества) и не отражают суть мошеннической схемы, которая заключается в перераспределении средств новых вкладчиков в пользу старых без создания реальной экономической ценности.
Специалисты нашей организации, проводящие экономическую экспертизу и, в частности, экспертизу финансовых пирамид и мошеннических схем, используют комплексные методики анализа. Они исследуют не только юридические документы (уставы, регистрационные свидетельства), но и финансовую отчетность (если таковая имеется), рекламные материалы, инвестиционные предложения, договоры с участниками, схемы движения денежных средств и, что особенно важно, модель формирования прибыли. Эксперт оценивает, существует ли реальный бизнес, генерирующий доход, или же деньги выплачиваются исключительно за счет привлечения новых инвесторов.
Официальные документы или лицензии, представленные организаторами, рассматриваются экспертом критически. Например, лицензия на брокерскую деятельность не гарантирует, что брокер не использует средства клиентов в схеме Понци. Эксперт устанавливает, соответствуют ли заявленные в документах цели и виды деятельности реально существующей экономической модели. Часто выявляется, что лицензии получены для одного вида деятельности, а фактически осуществляется совершенно другой, нелегальный вид финансовой операции. Задача эксперта — найти эти расхождения и доказать, что заявленная «устойчивость» является лишь фасадной частью, скрывающей системную неустойчивость и неизбежный крах схемы.
В ходе экспертизы выявляются характерные признаки финансовой пирамиды. К ним относятся: обещание необоснованно высокой доходности, значительно превышающей рыночную; отсутствие прозрачного и понятного источника дохода, кроме привлечения новых участников; агрессивная реклама и маркетинговые кампании, ориентированные на массовое вовлечение людей; сложность или полная невозможность вывода вложенных средств; отсутствие реального ценного продукта или услуги, либо его символическое присутствие для создания видимости легальности. Экспертное заключение подробно описывает эти признаки и аргументированно доказывает их наличие, опровергая любые утверждения о легальности и устойчивости схемы.
Для максимально полной и объективной экспертизы финансовой пирамиды Вам потребуется предоставить все имеющиеся у Вас материалы, касающиеся деятельности организации: учредительные документы (если они доступны), рекламные проспекты и буклеты, копии договоров с участниками, подтверждения вложений и полученных выплат (банковские выписки, квитанции, скриншоты транзакций), переписку с организаторами, а также любые «официальные документы» или «лицензии», которые были Вам представлены. Важны также свидетельские показания, если таковые имеются, и записи любых вебинаров или презентаций. Чем более полным будет пакет документов, тем глубже и точнее будет анализ, и тем более убедительным окажется заключение эксперта.
Для получения точного расчета стоимости и подробной консультации по вашей конкретной ситуации, пожалуйста, свяжитесь с нашими специалистами, заполнив форму на сайте или позвонив нам по указанному телефону. Мы поможем вам определить необходимый объем исследований и подготовить все необходимые материалы для проведения экспертизы.
