Банк требовал плату по 3 гарантиям после отзыва лицензии, а получатель гарантии оспаривал расчёт: экономической экспертизе требовалось определить эффективность услуги и её денежный эквивалент. Работа проведена в Москве по материалам дела без осмотра объектов. Эксперты экономического профиля изучили 1 том документов по обеспечению государственных контрактов и заявленным расчётам вознаграждения в банковском споре.
Эксперты разделили срок каждой гарантии на временные интервалы, связанные с банковской лицензией и договорными начислениями. Для начислений они применили экономический анализ, для финансовых рисков — системный анализ. Подготовка экспертов охватывала финансовую аналитику, страхование, риск-менеджмент и экономику промышленности. При расчёте банковского комиссионного вознаграждения они учитывали роли банка, исполнителя обязательств и получателя гарантии в сделке.
Публикуем предмет исследования, поставленные вопросы и связь с судебным делом. Персональные данные и сведения ограниченного доступа не раскрываются.
Ниже собраны исходные сведения, цель экспертизы и вопросы, на которые требовалось дать обоснованные ответы.
Три банковские гарантии обеспечивали исполнение обязательств по государственным контрактам. После отзыва лицензии у банка стороны спорили об экономической эффективности гарантий и плате за услугу в разные периоды. Спор относился к банковским услугам и расчётам вознаграждения в Москве.
Один том материалов дела включал договорные документы, расчёты сторон и судебные акты. Отзыв лицензии разделил сроки действия гарантий на два экономически разных периода, поэтому эксперты анализировали их раздельно.
Спор о плате за банковские гарантии возник после отзыва лицензии у банка, который продолжал предъявлять денежные требования. Требовалось оценить экономическую эффективность 3 гарантий за весь срок и отдельно после отзыва лицензии. Эксперты проводили экономическую экспертизу и рассчитывали денежный эквивалент предоставления каждой гарантии за те же периоды. Расчёты они вели отдельно по каждой гарантии.
В Москве эксперты экономического профиля работали по 1 тому материалов дела. Их подготовка охватывала экономику промышленности, финансовую аналитику, анализ финансово-хозяйственной деятельности, риск-менеджмент, страхование и региональную экономику. Эксперты изучили договорные документы, расчёты заявленных требований и судебные акты, относящиеся к банковским гарантиям. Профиль работы включал оценку банковских услуг и сопутствующих финансовых рисков.
Финансовой отчётности банка в материалах дела не было, поэтому эксперты разделили расчётный период по событию отзыва лицензии. Такой приём опирался на условия банковских гарантий, договорные начисления и документально обозначенные границы периодов. Эксперты сопоставляли стоимость услуги с назначением каждой гарантии — обеспечивать исполнение обязательств по государственному контракту. Границы периодов сохранялись едиными для всех документов.
Нормативные источники эксперты применяли к отзыву лицензии и прекращению гарантийных обязательств. Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1 использовали при оценке экономических последствий отзыва лицензии. Основания прекращения гарантии проверяли по статье 378 Гражданского кодекса РФ. Расчёты по 3 гарантиям эксперты группировали по полному сроку действия и периоду после отзыва лицензии.
Экспертиза банковских расчётов касалась платы за 3 гарантии в Москве: требовалось оценить эффективность обеспечения обязательств и рассчитать стоимость банковской услуги после отзыва лицензии у банка.
Формулировки вопросов обобщены: персональные данные и реквизиты дела исключены, содержание поставленных судом задач не изменено.
Изображения помогают увидеть характер объекта и объём фактических материалов, с которыми работали эксперты.
В работе были задействованы компетенции по следующим видам судебных исследований.
В этих публикациях описаны другие объекты, вопросы и обстоятельства проведения экспертиз.
Стороны спорили, можно ли по бизнес-плану животноводческого проекта в Республике Ингушетия предоставлять поддержку: финансово-экономическая экспертиза проверяла основания и расчёты.
После отзыва у банка лицензии стороны спорили об эффективности банковской гарантии: экономической экспертизе требовалось установить возможность и эквивалентность исполнения.
Спор касался записей операций с ценными бумагами в депозитарной базе: экспертиза 1С проверяла даты создания, правки и согласованность проводок.
Стороны спорили о проезде к садоводческой территории и плате за землю: комплексная строительно-техническая, экономическая и землеустроительная экспертиза устанавливала варианты доступа и плату.
Расскажите об обстоятельствах и ожидаемом результате. Мы определим вид исследования, подберём профильного эксперта и поможем подготовить вопросы и материалы.