Экспертиза №85265

Предметом исследования судебной почерковедческой экспертизы стали различные финансовые и договорные документы, представленные в рамках арбитражного дела. Эти документы включали многостраничные соглашения, договоры банковского счета, дополнительные соглашения, анкеты юридических лиц и бенефициаров, а также различные акты и заявления, содержащие рукописные подписи, подлежащие идентификации. Особенностью объектов являлось наличие подписей, выполненных в различных условиях и на разном типе документов, что требовало тщательного анализа.

Все представленные документы были выполнены на листах белой бумаги формата А4, имели следы скрепления и прошивки, а также незначительные естественные эксплуатационные дефекты, такие как помятости и загрязнения. Подписи, являющиеся объектами исследования, пересекались со штампами или оттисками печатей, что учитывалось при визуальном анализе.

1. Генеральное соглашение об общих условиях совершения операций на межбанковском рынке от 07.04.2015 – 1 экз., на 9 л.
2. Договор № 1 от 09.04.2015 – 1 экз., на 4 л.
3. Договор № 1 от 10.04.2015 – 1 экз., на 4 л.
4. Договор банковского счета от 28.10.2014 – 1 экз., на 6 л.
5. Договор банковского счета от 28.10.2014 – 1 экз., на 6 л.
6. Дополнительное соглашение от 28.04.2015 о предоставлении услуги дистанционного банковского обслуживания к договору банковского счета от 28.10.2014 – 1 экз., на 6 л.
7. Договор банковского вклада «ДО ВОСТРЕБОВАНИЯ» от 06.08.2015 – 1 экз., на 1 л.
8. Дополнительное соглашение № 1 к договору аренды помещения от 31.10.2014 – 1 экз., на 1 л.
9. Дополнительное соглашение № 2 к договору аренды помещения от 31.10.2014 – 1 экз., на 1 л.
10. Договор аренды помещения от 31.10.2014 – 1 экз., на 3 л.
11. Анкета бенефициара от 05.11.2014 – 1 экз., на 1 л.
12. Опросный лист юридического лица от 05.11.2014 – 1 экз., на 3 л.
13. Договор банковского счета от 28.10.2014 – 1 экз., на 6 л.
14. Договор банковского счета от 28.10.2014 – 1 экз., на 6 л.
15. Дополнительное соглашение к договору банковского счета (о праве подписи) от 28.10.2014 – 1 экз., на 1 л.
16. Заявление о выборе тарифного плана от 28.10.2014 – 1 экз., на 1 л.
17. Заявление на открытие счета от 28.10.2014 – 2 экз., на 2 л.
18. Дополнительное соглашение от 28.04.2015 о предоставлении услуги дистанционного банковского обслуживания к договору банковского счета от 28.10.2014 – 1 экз., на 6 л.
19. Акт передачи программных средств, средств усиленной электронной подписи, средств подтверждения и сопроводительной документации от 11.06.2015 – 1 экз., на 1 л.
20. Заявление на выдачу сертификата ключа проверки электронной подписи от 14.05.2015 – 2 экз., на 2 л.
21. Акт приема-передачи сертификата ключа проверки электронной подписи от 14.05.2015 – 2 экз., на 2 л.
22. Карточка с образцами подписей и оттиска печати от 28.04.2014 – 1 экз., на 1 л.
23. Акт приема-передачи сертификата ключа проверки электронной подписи от 26.06.2015 – 1 экз., на 1 л.
24. Заявление на выдачу сертификата ключа проверки электронной подписи от 30.06.2015 – 2 экз., на 2 л.
25. Акт приема-передачи сертификата ключа проверки электронной подписи от 03.12.2015 – 2 экз., на 2 л.
26. Заявление на выдачу сертификата ключа проверки электронной подписи от 03.12.2015 – 2 экз., на 2 л.
27. Проект соглашения от 21.12.2015 к договору банковского счета от 28.10.2014 – 1 экз., на 1 л.
28. Согласие на безакцептное списание средств без даты – 2 экз., на 2 л.
29. Документы от финансового учреждения от 11.01.2016 – 3 экз., на 3 л.
30. Документы от финансового учреждения от 15.10.2015 – 1 экз., на 1 л.
31. Документы от финансового учреждения от 09.10.2015 – 4 экз., на 4 л.
32. Документы от финансового учреждения от 07.12.2015 – 1 экз., на 1 л.
33. Документы от финансового учреждения от 15.10.2015 – 1 экз., на 1 л.
34. Документы от финансового учреждения от 02.10.2015 – 2 экз., на 2 л.
35. Документы от финансового учреждения от 28.09.2015 – 2 экз., на 2 л.
36. Документы от финансового учреждения от 18.09.2015 – 2 экз., на 2 л.
37. Документы от финансового учреждения от 19.08.2015 – 2 экз., на 2 л.
38. Документы от финансового учреждения от 10.09.2015 – 1 экз., на 1 л.
39. Поручение на покупку валюты № 1 от 07.12.2015 – 1 экз., на 1 л.
40. Соглашение о погашении задолженности № 1 от 09.12.2015 – 1 экз., на 1 л.
41. Анкета бенефициара от 05.11.2014 – 1 экз., на 1 л.
42. Приложение № 2 к соглашению об установлении корреспондентских отношений от 20.03.2015 – 3 экз., на 3 л.
43. Приложение № 2 к соглашению об установлении корреспондентских отношений от 08.07.2015 – 1 экз., на 1 л.
44. Заявление на выдачу сертификата ключа проверки электронной подписи от 23.04.2015 – 2 экз., на 2 л.
45. Акт приема-передачи сертификата ключа проверки электронной подписи от 23.04.2015 – 2 экз., на 2 л.
46. Акт передачи программных средств, средств усиленной ЭП, средств подтверждения и сопроводительной документации от 07.04.2015 – 1 экз., на 1 л.
47. Заявление о получении разовых секретных паролей, дополнительном уведомлении и регистрации в системе без даты – 1 экз., на 2 л.
48. Порядок разрешения спорных ситуаций, связанных с принятием (непринятием) и/или исполнением (неисполнением) документа в электронной форме, без даты – 1 экз., на 4 л.
49. Договор о предоставлении услуг дистанционного банковского обслуживания от 07.04.2015 – 1 экз., на 10 л.
50. Карточка с образцами подписей и оттиска печати от 31.03.2015 – 1 экз., на 1 л.
51. Договор о предоставлении услуги дистанционного банковского обслуживания от 07.04.2015 – 1 экз., на 6 л.
52. Дополнительное соглашение от 10.06.2015 к Соглашению об установлении корреспондентских отношений от 26.03.2015 – 1 экз., на 1 л.
53. Приложение № 2 к Соглашению об установлении корреспондентских отношений от 20.03.2015 – 3 экз., на 3 л.
54. Акт приема-передачи сертификата ключа проверки электронной подписи от 23.04.2015 – 3 экз., на 2 л.
55. Заявление на выдачу сертификата ключа проверки электронной подписи от 23.04.2015 – 2 экз., на 2 л.
56. Анкета выгодоприобретателя-юридического лица от 15.07.2015 – 1 экз., на 1 л.
57. Карточка с образцами подписей и оттиска печати от 26.03.2015 – 1 экз., на 1 л.
58. Анкета выгодоприобретателя-юридического лица от 06.04.2015 – 1 экз., на 1 л.
59. Экспериментальные образцы подписи гражданина от 02.07.2020 (72 шт.) – 1 экз., на 4 л.

Целью проведения данной судебной почерковедческой экспертизы являлось установление конкретного исполнителя рукописных подписей в ряде критически важных финансовых и договорных документов. Возникла необходимость в идентификации лица, выполнившего подписи от имени гражданина, поскольку подлинность этих подписей вызывала сомнения в рамках арбитражного процесса. Экспертам предстояло тщательно изучить представленные рукописные элементы, сравнить их с обширным количеством образцов почерка предполагаемого исполнителя и вынести обоснованное заключение. Особое внимание уделялось деталям транскрипции, темповым характеристикам, координации движений и нажиму, а также другим индивидуальным признакам почерка, которые могли бы подтвердить или опровергнуть причастность конкретного человека к выполнению спорных подписей. Работа осуществлялась с учетом положений Федерального закона от 31.05.2001 № 73-ФЗ «О государственной судебно-экспертной деятельности в Российской Федерации» и специализированных методических рекомендаций.

В процессе выполнения экспертизы эксперты столкнулись с рядом сложностей, включая наличие так называемых "сбивающих факторов" в некоторых исследуемых подписях, таких как слабодифференцированный нажим, мелкая угловатость, немотивированные остановки пишущего прибора и снижение темпа письма. Эти особенности могли указывать на необычные условия выполнения подписей (например, неудобная поза, необычная пишущая принадлежность, стресс). Для преодоления этих трудностей применялись традиционные качественно-описательные, графические методы и методы сравнительного описания. Были использованы специализированные приборы, такие как микроскопы (МСП-1, Микмед-5, Levenhuk DTX30 200Xzoom), криминалистические лупы, а также программное обеспечение для анализа изображений. Поэтапное исследование включало предварительный визуальный осмотр, детальный анализ общих и частных признаков почерка, а также сравнительный анализ с предоставленными образцами, которые были признаны пригодными по количественным и качественным показателям. Результаты исследования базировались на комплексной методике, охватывающей как общие закономерности почерка, так и мельчайшие нюансы каждого штриха.

1. Кем, гражданином или другим лицом выполнены подписи от его имени на Генеральном соглашении об общих условиях совершения операций на межбанковском рынке от 07 апреля 2015 г. в правом нижнем углу на всех листах соглашения, а также в п.12 Соглашения «Подписи сторон» после слов «Представитель, действующий на основании доверенности от 20.11.2014 г. № ______ гражданин».
2. Кем, гражданином или другим лицом выполнена подпись от его имени на договоре №1 от 09 апреля 2015 г. на стр. 4 под реквизитами сторон (поручителя).
3. Кем, гражданином или другим лицом выполнены подписи от его имени на договоре №1 от 10 апреля 2015 г. на стр. 4 под реквизитами сторон (поручителя).